Cảnh giác trước thủ đoạn huy động vốn với lãi suất cao một cách bất thường

Liên tiếp trong thời gian gần đây, hàng loạt vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân cùng với một thủ đoạn là huy động vốn với lãi suất cao xảy ra trên địa bàn Hà Nội. Lừa đảo, chiếm đoạt hơn 400 tỷ đồng cùng một thủ đoạn* Sáng 30/9, cơ quan điều tra (CQĐT) Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Tạ Việt Quang, 36 tuổi, ở thị trấn Phùng, huyện Đan Phượng, TP Hà Nội về hành vi lạm dụng tín nhiệm, chiếm đoạt tài sản. Theo CQĐT, Công ty TNHH Du lịch Quang Quyên (Công ty Quang Quyên) thành lập tháng 4/2003 với số vốn điều lệ 1 tỷ đồng; đăng ký kinh doanh trên 30 lĩnh vực, ngành nghề như du lịch, vận chuyển hành khách, mua bán xe ôtô, xây dựng dân dụng... Ngày 17/9, vợ chồng Quang - Quyên bỏ trốn. Sau đó, Công an huyện Đan Phượng đã tiếp nhận hàng chục đơn tố giác của người bị hại ở nhiều địa bàn, tố giác vợ chồng Quang, Quyên vay tiền của họ với hứa hẹn lãi suất cao,...

Liên tiếp trong thời gian gần đây, hàng loạt vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân cùng với một thủ đoạn là huy động vốn với lãi suất cao xảy ra trên địa bàn Hà Nội.

Lừa đảo, chiếm đoạt hơn 400 tỷ đồng cùng một thủ đoạn

* Sáng 30/9, cơ quan điều tra (CQĐT) Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Tạ Việt Quang, 36 tuổi, ở thị trấn Phùng, huyện Đan Phượng, TP Hà Nội về hành vi lạm dụng tín nhiệm, chiếm đoạt tài sản.

Theo CQĐT, Công ty TNHH Du lịch Quang Quyên (Công ty Quang Quyên) thành lập tháng 4/2003 với số vốn điều lệ 1 tỷ đồng; đăng ký kinh doanh trên 30 lĩnh vực, ngành nghề như du lịch, vận chuyển hành khách, mua bán xe ôtô, xây dựng dân dụng…

Ngày 17/9, vợ chồng Quang – Quyên bỏ trốn. Sau đó, Công an huyện Đan Phượng đã tiếp nhận hàng chục đơn tố giác của người bị hại ở nhiều địa bàn, tố giác vợ chồng Quang, Quyên vay tiền của họ với hứa hẹn lãi suất cao, và hiện chưa thanh toán cả gốc lẫn lãi.

Khi xác minh, bước đầu, Công an huyện làm rõ, có 5 khu bất động sản từng thuộc quyền sử dụng của đôi vợ chồng này, nhưng hiện nay, phần lớn giấy tờ sử dụng lại đang do người khác giữ. Quá trình xác minh, CQĐT làm rõ, ngôi nhà số 36 phố Nguyễn Thái Học (thị trấn Đan Phượng), là nhà riêng và trụ sở Công ty Quang Quyên đã bị đem thế chấp ngân hàng. Mặt khác, ngôi nhà này đã được vợ chồng Quang – Quyên viết giấy chuyển nhượng cho 1 cá nhân với giá 16 tỷ đồng.

Hiện khoảng 20 người đã trình báo, đưa chứng cứ về việc cho vợ chồng Quang vay tiền, tổng số nợ chừng 100 tỷ đồng. Vụ án đang được Đội 5 Phòng PC46 Công an TP Hà Nội tiếp tục điều tra, làm rõ.

* Ngày 18/10, Cơ quan CSĐT Công an quận Cầu Giấy đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đối với Phạm Thị Chinh (36 tuổi) HKTT tại số nhà 17, ngõ 13, tổ 28, phường Nghĩa Đô, quận Cầu Giấy, Hà Nội vay tiền của nhiều người rồi bỏ trốn. Đồng thời ra lệnh bắt, khám xét nơi ở của Chinh.

Cơ quan công an k hám xét nơi ở của Phạm Thị Chinh (Nguồn: cand.com.vn)

Bằng thủ đoạn tung tin làm ăn quy mô lớn trong việc buôn bán vàng, Chinh đã huy động được 1 khoản tiền rất lớn của nhiều người với lãi suất trả hàng tháng từ 1,7 – 9%. Việc vay nợ này diễn ra từ tháng 10/2008 đến tháng 10/2011.

Đến thời điểm này, tổng giá trị tài sản ước tính khoảng 50 tỷ đồng. Trong những ngày qua, nhiều bị hại khi nghe tin Chinh bỏ trốn đã đến nhà Chinh để đòi nợ. Cơ quan CSĐT cho biết, hiện Chinh đang bị truy tìm ráo riết. Hồ sơ vụ án cũng đang được thu thập khẩn trương. Đêm 6/10, Chinh bỏ trốn khỏi nơi cư trú cùng bố mẹ đẻ, chồng và 2 con.

* Chiều 18/10, Cơ quan CSĐT Công an huyện Phú Xuyên ra quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Cúc (32 tuổi, trú tại thôn Văn Minh, xã Văn Nhân, huyện Phú Xuyên) về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Cúc là đối tượng gây ra vụ vỡ nợ trên 270 tỷ đồng đang gây xôn xao dư luận Hà Nội trong những ngày qua.

Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an huyện Phú Xuyên nhận được đơn của bà Phạm Thị Biển (60 tuổi, ở xã Vạn Điểm, huyện Thường Tín, Hà Nội), tố cáo Cúc chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng; 34 cây vàng trị giá khoảng 1,4 tỷ đồng… Căn cứ vào đơn trình báo của người bị hại, các tài liệu và chứng cứ thu thập được, trước đó Cơ quan CSĐT Công an huyện Phú Xuyên đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của Cúc.

Sau khi chiếm đoạt khoảng hơn 270 tỷ đồng của những người nhẹ dạ, ham lãi suất cao, Cúc đã bỏ trốn.

Hiện Công an huyện Phú Xuyên phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ trên địa bàn TP Hà Nội đang khẩn trương truy bắt Cúc, làm rõ hành vi phạm tội của đối tượng.

Bước đầu, cơ quan CSĐT Công an huyện Phú Xuyên xác định thủ đoạn huy động tiền của Cúc là vay tiền với lãi suất cao, trung bình khoảng 4,5/% tháng. Ban đầu, Cúc lấy lòng tin của những người bị hại bằng cách thể hiện là người giàu có, có nhiều nhà cửa đất đai. Cúc cũng thường xuyên đến các cửa hàng vàng bạc để bán vàng với số lượng lớn. Đến nay, cơ quan Công an chính thức nhận được đơn của 6 bị hại với tổng số tiền khoảng 273 tỷ đồng.

Tiếng chuông cảnh báo cho những người dân ham lãi suất cao

Trước một số vụ án vỡ nợ nghiêm trọng nêu trên, Đại tá Đinh Văn Toản, Phó giám đốc Công an Hà Nội cho rằng, hàng loạt vụ xù nợ gần đây có nguyên nhân do kinh doanh bất động sản, chứng khoán, vàng thua lỗ. Khi ngân hàng không cho vay, người dân đã tự huy động để trả vòng quanh cho nhau dẫn tới lãi mẹ đẻ lãi con.

Đại tá Đinh Văn Toản cũng khuyến nghị: Nếu có vốn nhàn rỗi, người dân nên gửi vào tín dụng, ngân hàng; không nên hợp tác với các tổ chức tín dụng đen. Đặc biệt, nếu có tài sản như sổ đỏ, bạn không nên ủy quyền cho bất kỳ ai. Vì sổ đỏ khi đã qua công chứng ủy quyền có thể sẽ bị họ đem đi cầm cố, thế chấp để kiếm số tiền lớn.

Thiết nghĩ, trước hết người dân nên cảnh giác với các thủ đoạn huy động vốn với lãi suất cao một cách bất thường. Đừng vì cái lợi trước mắt mà phải gánh một hậu quả nặng nề trong lâu dài.

Nếu không may trở thành người bị hại thì phải bình tĩnh, ổn định cuộc sống và kịp thời hợp tác với cơ quan điều tra. Những lá đơn trình báo của bị hại với những tài liệu có liên quan (như giấy vay nợ, thế chấp…) là cơ sở, bằng chứng để cơ quan điều tra xác minh và đánh giá mức độ phạm tội của các chủ nợ cũng như đưa ra các phương án đền bù chính xác. Không nên có tư tưởng e ngại khi làm việc với cơ quan pháp luật vì trên thực tế, một số bị hại bị mất một khoản tiền lớn nhưng không dám trình báo công an vì họ cho rằng, có báo cũng không thể thu hồi được, lại có thể bị liên đới vì cho rằng hành vi của mình cũng là cho vay nặng lãi nên sẽ bị xử lý. Đồng thời, người dân cũng nên trình báo cơ quan công an để xử lý theo đúng pháp luật. Tránh tình trạng nhờ các dân xã hội đen đe dọa, xiết nợ vì nếu làm vậy vô tình, người dân cũng vi phạm pháp luật.

Điều 163 Bộ luật Hình sự năm 1999 quy định “Người nào cho vay với mức lãi suất cao hơn mức lãi suất cao nhất mà pháp luật quy định từ mười lần trở lên…” thì mới phạm tội cho vay lãi nặng. Điều 476 Bộ luật Dân sự năm 2005 quy định: “Lãi suất vay do các bên thỏa thuận nhưng không được vượt quá 150% của lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước công bố đối với loại cho vay tương ứng.”. Do đó, người dân cũng cần tìm hiểu pháp luật, tránh để tình trạng hám lợi mà vô tình phạm tội trên./.

Theo Dangcongsan.vn