Cảnh giác trước các website, ứng dụng huy động vốn chưa được cấp phép

Các doanh nghiệp sử dụng nền tảng mạng làm các công cụ truyền thông, quảng bá, thu hút vốn của nhà đầu tư được “núp” dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh theo Luật Dân sự.

Vừa qua, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phát đi thông báo cảnh báo về các trang web, app giao dịch (Passion Invest, Finhay; Tikop, Infina, Savenow, BUFF…) thực hiện huy động vốn và có dấu hiệu hoạt động quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư chứng khoán khi chưa được cơ quan này cấp phép hoạt động.

Điều này đã khiến cho nhiều nhà đầu tư hoang mang, bởi trên thực tế các ứng dụng này đã hoạt động nhiều năm và thường xuyên được truyền thông rộng rãi.

Không thuộc diện quản lý của UBCKNN

Câu hỏi đặt ra vì sao các nền tảng ứng dụng trên hoạt động công khai trong thời gian dài mà tới nay Ủy ban Chứng khoán Nhà nước mới phát giác và ra thông báo tới nhà đầu tư?

Về vấn đề này, Bộ Tài chính cho biết qua theo dõi, giám sát các hoạt động liên quan đến thị trường chứng khoán, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã nắm bắt thông tin về một số doanh nghiệp sử dụng các app giao dịch trên điện thoại di động để trợ giúp các nhà đầu tư chứng khoán đầu tư vào các sản phẩm tài chính.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khuyến cáo nhà đầu tư về các app giao dịch

Tuy nhiên, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho hay để thu thập tài liệu chứng minh hoạt động của các tổ chức này có dấu hiệu vi phạm (hay không) và đưa ra cảnh báo phù hợp cho nhà đầu tư thì sẽ mất một khoảng thời gian do một số yếu tố khó khăn tác động,.

Cụ thể, các doanh nghiệp này không phải là các đơn vị do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thành lập và quản lý mà được các Sở Kế hoạch đầu tư tỉnh, thành phố cấp theo Luật Doanh nghiệp.

Thêm vào đó, hoạt động của các đơn vị này được thực hiện trong môi trường công nghệ, thông qua cung cấp nền tảng công nghệ bao gồm hệ thống website và các ứng dụng app giao dịch trên điện thoại di động. Vì vậy, việc thu thập thông tin, tài liệu liên quan đến hoạt động của các doanh nghiệp này để đưa ra các nhận định, đánh giá là tương đối khó khăn và mất thời gian.

Nhà đầu tư cẩn cảnh giác khi ‘trao gửi’ niềm tin

Mặt khác, các doanh nghiệp này sử dụng các công cụ truyền thông, báo chí để quảng bá, thu hút vốn của nhà đầu tư nhưng lại dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh theo Luật Dân sự. Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, điều này gây khó khăn trong quá trình giám sát, xác minh làm rõ dấu hiệu vi phạm.

Cụ thể, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho biết đã phải tổ chức làm việc trực tiếp với một trong các doanh nghiệp trên tại trụ sở cơ quan để thu thập bằng chứng bổ sung nhằm làm rõ hoạt động của doanh nghiệp và các đơn vị tương tự.

Sau quá trình nghiên cứu và xác minh, nhằm bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư, tạo môi trường cạnh tranh lành mạnh cho các công ty quản lý quỹ hợp pháp, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã đưa ra cảnh báo cho nhà đầu tư về hoạt động của các doanh nghiệp trên.

Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, một số đại lý phân phối của các công ty quản lý quỹ trên đang phát triển các ứng dụng công nghệ và ký hợp đồng cung cấp dịch vụ cho các công ty quản lý quỹ.

Do vậy, các nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ thông tin về các tổ chức huy động, yêu cầu đối tác cung cấp giấy tờ pháp lý trước khi thực hiện đầu tư (giấy phép thành lập và hoạt động, ngành nghề kinh doanh…).

Cụ thể, các nhà đầu tư có thể tìm hiểu danh sách, thông tin các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư chứng khoán trên website của Ủy ban.

Ngoài ra, Bộ Tài chính khuyến nghị Chính phủ cần định hướng pháp lý với các công ty Fintech sử dụng nền tảng công nghệ và hoạt động đúng vai trò cung cấp dịch vụ công nghệ trung gian cho các công ty quản lý quỹ, tuân thủ quy định của pháp luật nhằm khuyến khích phát triển công nghệ Fintech nhưng vẫn đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư./.