Cảnh giác thủ đoạn thuê, mượn tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo

 - Thời gian gần đây, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng đang diễn biến rất phức tạp với nhiều thủ đoạn mới ngày càng tinh vi. Để tránh bị phát hiện, các đối tượng lừa đảo thường sử dụng các tài khoản ngân hàng do thuê, mượn của người khác để thực hiện các giao dịch chuyển và nhận tiền của bị hại sau đó chiếm đoạt.

Thời gian qua, lực lượng Công an Lạng Sơn đã phát hiện nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng có liên quan đến việc thuê, mượn tài khoản ngân hàng của người khác để nhận tiền của bị hại sau đó chiếm đoạt. Thủ đoạn của các đối tượng là thường đăng tải thông tin trên các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc có nhu cầu thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết về pháp luật, sinh viên đang cần kiếm thêm thu nhập… để thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng để sử dụng cho mục đích cá nhân.

Các đối tượng sẽ yêu cầu chủ tài khoản phải cung cấp thông tin đăng nhập tài khoản ngân hàng Internet Banking, sim điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng, mã OTP… Sau đó, sử dụng các tài khoản ngân hàng này để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, gây khó khăn cho lực lượng chức năng trong việc phát hiện, làm rõ hành vi vi phạm của đối tượng.

Điển hình, cuối tháng 3/2024, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Lạng Sơn đã phát hiện và đấu tranh làm rõ hành vi sử dụng công nghệ cao trên không gian mạng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của đối tượng Nguyễn Quang Linh (sinh năm 2001, trú tại huyện Ứng Hoà, thành phố Hà Nội).

Trước đó, Linh đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên mạng thông qua việc giả danh một nhân vật nổi tiếng làm dịch vụ cho vay tiền online. Sau khi chiếm được lòng tin của nạn nhân về việc cho vay tiền, đối tượng yêu cầu nạn nhân đóng tiền cọc tương ứng số tiền muốn vay, tiền phí xác thực tài khoản, tiền chứng minh khả năng chi trả… qua số tài khoản Linh cung cấp sau đó chiếm đoạt tiền. Trong đó có những nạn nhân đã bị chiếm đoạt số tiền đặt cọc lên đến 150 triệu đồng.

Để tránh sự phát hiện của lực lượng chức năng, Linh đã mượn và thuê số tài khoản ngân hàng của nhiều người để nhận số tiền do các nạn nhân chuyển khoản. Do đó việc tìm ra đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo rất khó khăn vì tài khoản nhận tiền đều là của người khác. Lực lượng Công an đã phải mất rất nhiều thời gian, công sức, sử dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, phối hợp với các cơ quan chức năng mới truy tìm ra được thủ phạm.

Hiện nay Công an tỉnh Lạng Sơn đang tiếp tục đấu tranh mở rộng vụ án để điều tra làm rõ để xử lý nghiêm các trường hợp đã cho Linh thuê và mượn tài khoản nhận tiền do các nạn nhân chuyển đến và chiếm đoạt.

Mới đây, ngày 10/4/2024, Công an huyện Lộc Bình đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Bắc Giang và Công an thị xã Việt Yên, tỉnh Bắc Giang phá chuyên án, bắt giữ 2 đối tượng là Hoàng Văn Cương, sin năm 1993 và Nguyễn Anh Văn, sinh năm 1993, cùng trú tại huyện Sơn Động, tỉnh Bắc Giang về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn chiếm đoạt quyền sử dụng facebook đăng thông tin giả bán xe ô tô để lừa tiền đặt cọc. Cho đến thời điểm bị bắt giữ, các đối tượng lừa đảo gần 100 người trên địa bàn cả nước và số tiền bị chiếm đoạt khoảng 500 triệu đồng. Các đối tượng đã sử dụng số điện thoại và tài khoản ngân hàng đứng tên của người khác để nhận tiền đặc cọc. Sau khi nhận được tiền của bị hại qua tài khoản, các đối tượng đổi sang tiền mặt tại các cửa hàng kinh doanh ở nhiều tỉnh, thành khác nhau rồi chiếm đoạt.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Lạng Sơn khuyến cáo người dân cần hết sức lưu ý, không nên cho thuê, mượn hoặc bán lại tài khoản ngân hàng; cẩn trọng trong việc quản lý thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của mình, tránh để lộ lọt; tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng; nói không với mọi lời đề nghị “cho thuê”, “bán” hoặc “mượn” tài khoản ngân hàng để hưởng lợi ích tài chính; nếu phát hiện được bất kỳ hoạt động mua, bán, mượn tài khoản ngân hàng, công dân cần báo ngay với cơ quan công an để phối hợp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật, bảo vệ an toàn tài sản cho Nhân dân.

Trong nhiều trường hợp, chủ tài khoản ngân hàng có thể bị coi là đồng phạm nếu tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật hoặc sẽ bị xử lý về tội “thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017), trong đó mức xử lý cao nhất là bị phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2 năm đến 7 năm./.